2018 inrättade Luleå kommun en internbank med anledning av dagens allt mer volatila och komplexa finansmarknad. Internbanken leds av kommunens ekonomienhet och arbetar för en koordinerad finanshantering samt att uppnå en effektiv upplåning, stordriftsfördelar och ett koncernövergripande synsätt på risker.
Alla transaktioner i Luleå kommunkoncern som berör extern lånefinansiering, överlikvid, cash management, derivattransaktioner rörande ränte-, råvaru-, valutatransaktioner hanteras av internbanken. För att säkerställa ett effektivt och betryggande arbete utan inslag av spekulativa inslag, fordras att internbanken tillsammans med de kommunala bolagen förhålla sig till fastställda riktlinjer och direktiv fastställda av kommunfullmäktige vid Luleå kommun. Internbanken vid Luleå kommun skall kännetecknas av hög kompetens och en god riskkontroll i form av regelbunden uppföljning och rapportering.
Ett led i att säkerställa ett aktivt arbetssätt med en effektiv likviditetshantering är kommunens medlemskap i Kommuninvest Sverige AB. Genom medlemskapet ges kommunen möjlighet att upphandla likviditet till fördelaktiga villkor. Utöver medlemskapet i Kommuninvest Sverige AB så innehar Luleå kommun även kreditlinor hos flertalet av de svenska storbankerna. Internbanken vid Luleå kommun har även upphandlat en kontokredit om 400 mkr för att erhålla möjligheten att hantera kortsiktiga variationer i kommunens likviditetsbehov.
Internbanken arbetar aktivt för att identifiera generella makrorisker samt mer specifika ränterisk, valutarisk, kreditrisk, finansierings- och likviditetsrisk. För att säkerställa att aktuella risker hanteras på ett effektivt och ändamålsenligt tillvägagångssätt görs arbetet i nära samarbete med de kommunala bolagen.
- hantering av ränterisker och fastställande av finansiella strategier
- likviditetsplanering-, prognoser samt uppföljning
- likviditetsanskaffning
- hantering av överskottslikviditet
- hantering av valuta- och råvaruexponering med tillhörande netting
- leasing
- dagliga avstämningar av bankkonton
- fastställande av internräntan inom Luleå kommunkoncern
- ränteberäkningar
- utföra interna kontroller och uppföljningar
- rapportering
- fungera som koncernens kontaktyta mot banker
- support till dotterbolag och avdelningar inom koncernen
- Utveckla och effektivisera interna processer.
